AML調査の範囲｜台湾・国際マネロンリスクの可視化

AML調査の対象範囲とアプローチ

Trust TaiwanのAML（資金洗浄・マネーロンダリング）調査は、台湾発の国際調査として、銀行取引・暗号資産・法人スキーム・国際送金を横断的に分析します。送金明細・登記・契約・端末ログ・現地ヒアリング記録といった一次資料を重視し、標準プロセスに基づく可監査な手順で証拠性を担保。クロスボーダー案件は国際AML調査、デジタル領域は暗号資産トレースと組み合わせ、法務・監査・訴訟で再利用できる報告書を作成します。

制裁・規制銀行取引送金詐欺ケーススタディ

AML調査の対象領域（6カテゴリ）と主な論点

① 銀行取引・送金ルート

台湾および海外銀行を通じた送金経路を追跡。送金明細、SWIFTメッセージ、名寄せデータを照合し、不透明なルートや資金の流れを特定します。

② 法人スキーム・受益者

法人登記、株主名簿、契約書から実質的支配者を特定。多層スキームを利用した資金洗浄リスクを分析し、租税回避との境界も評価します。

③ 暗号資産・ウォレット

ウォレットアドレスやブロックチェーン取引を解析。取引所ログと突合し、資金の出所・経路を可視化。FATFトラベルルール準拠の分析を行います。

④ 制裁・規制リスク

OFAC・EU制裁リストや台湾の規制に照合。輸出入記録や契約相手先を突合し、潜在的な制裁違反リスクを抽出します。

⑤ 事例・パターン分析

過去の事例や典型的なマネロン手口を分析。反復的な行動パターンを抽出し、企業や金融機関の内部管理に役立てます。

⑥ 国際ネットワーク

クロスボーダー案件で各国の調査ネットワークを活用。台湾・日本・香港・シンガポールなど多国籍調査体制を組み合わせ、国際AML調査を実施します。

調査範囲と証跡の具体例

カテゴリ	取得する一次情報	関連法令・基準
銀行取引	送金明細・SWIFTデータ・取引記録	FATF勧告、台湾銀行法
法人スキーム	登記簿、株主リスト、契約書	会社法、租税回避防止規制
暗号資産	ウォレットアドレス、取引ログ	金融商品取引法、FATFトラベルルール
制裁	輸出入記録、名寄せ結果	OFAC/EU制裁リスト