よくある課題と赤旗（Red Flags）
請求書の口座差し替え
メール改ざん／名義貸しにより第三者口座へ着金。送金明細とMT103の整合で裏付けます。
暗号資産への即時転換
銀行→CEX→外部ウォレットの連鎖。ラベル先・ミキサー・ブリッジの近接を時系列で評価します。
多層SPVと受益者不明
同一住所・同電話の多重登録。登記・株主・役員履歴を接合し、UBO特定へ。
制裁・PEP誤一致
翻字差・異体字で誤検知。名寄せ基準と反証ログで解除へ導きます（制裁調査）。
大手監査では拾いにくい領域を可視化する4つの強み
現場力
観察・聴取・撮影・ログ取得を現地で突合。乖離をその場で是正提案につなげます。
分析力
MT103・UETR・時系列フロー・地理情報を統合。誤検知を反証し実務判断に使える形へ。
多言語対応
日本語・中国語・英語・韓国語。労務／金融用語のニュアンス差も実務文脈で整合化。
機動力
拠点・工程・季節要因を踏まえた実査ルート。スポット監査や再実査も迅速に設計。
関連（外部）：ESG・人権DDの観点が絡む場合は esg-tw.japandetective.com の手順を併用します。
サービス概観（取得データ × 検証 × アウトカム）
| 領域 | 主な取得データ | 検証・突合 | アウトカム |
|---|---|---|---|
| 銀行取引 | 送金明細、MT103/UETR、請求書 | 時系列・地理・用途コード・名寄せ | 差止ルート、異常ラグの根拠化 |
| 暗号資産 | CEX入出金CSV、TxHash | クラスタリング、ミキサー／ブリッジ判定 | 可視化図、凍結見込みの段階評価 |
| 制裁・輸出管理 | 制裁・PEP・アドバースメディア照合 | 翻字差・別名統一、反証過程の記録 | 誤検知排除、強化DD or 解除判断 |
| 法人スキーム | 登記、株主、役員、契約、納税情報 | UBO特定、同住所／同電話の再帰検証 | 契約条項見直し、再発防止案 |
ケースとプロセス
ケーススタディ
匿名加工の4事例で、取得根拠→反証→アウトカムを確認できます。
調査プロセス
0.予備調査〜5.是正フォローまでの標準手順を整備。証拠性を担保します。
成果物サンプル
時系列フロー、近接評価、名寄せログなどの体裁をダミーで確認。
依頼の流れ
SNS匿名相談→基礎確認→契約→実査→納品の5ステップ。