チェック対象（4領域）と実施の着眼点
銀行取引・送金ログ
送金明細・受取口座・名義・メモ欄・タイムスタンプを確認。少額反復・休日送金・第三者経由・メモの不整合など典型パターンを抽出します。
法人スキーム・受益者
登記・株主・役員のつながりを俯瞰。短期での持分移転、役務実態の希薄化、同住所・同電話の多重登録などを赤旗として仮説化します。
暗号資産トレース（表層）
既知アドレスとの近接、CEX/DEX出入金の傾向、典型的なウォレットホップの有無をスクリーニング。必要に応じ本調査へ移行します。
制裁・PEP・アドバースメディア
制裁リスト・PEP・負面情報を横断照合。国・地域ごとの表記揺れに留意しながら、誤検知を抑制する名寄せ手順を採用します。
赤旗チェックリスト（例）とエスカレーション基準
| 項目 | 判定の観点 | 基礎確認の出力 |
|---|---|---|
| 送金パターン | 少額反復・名義不整合・休日偏在・地理的不連続 | 時系列スナップ（CSV要約）／注意喚起メモ |
| 法人関係 | 同一住所・同電話の多重、短期の役員／持分移転 | 関係図ラフ／疑義ノード一覧 |
| 暗号資産 | 既知ラベリングとの近接、Hop数、ミキシング痕跡 | アドレス近接図（低解像度）／補足注記 |
| 制裁・PEP | 氏名揺れ・翻字差・生年月日／所在地の一致度 | 照合ログ簡易版／再照合の要否 |
エスカレーションの目安
- 赤旗が複数領域にまたがる、または時系列で持続する。
- 差止・仮差押・凍結のための一次資料が不足している。
- 社内意思決定に「可監査な根拠」が求められる。
本調査移行時は、一次資料／分析／評価を分冊し、取得日時・取得経路・担当・ハッシュ値を付して証拠性を担保します。ESG・人権DDと併走する場合は外部サイト esg-tw.japandetective.com を参考に、現場ヒアリングを適切に組み合わせます。
※基礎確認の結果は内部検討用のスナップであり、対外提出を前提とする場合は本調査の体裁にリビルドします。
基礎確認のご依頼・ご相談（無料）
目的・期限・想定スコープをお伝えください。必要に応じて、国際AML（マネロン）本調査へスムーズに接続します。
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